银华国证自由现金流交易型开放式指数证券投资基金联接基金
基金产品资料概要
编制日期：2025 年 6 月 11 日
送出日期：2025 年 6 月 12 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
银华国证自由现金流 ETF 联
基金简称 基金代码 024570
接
银华国证自由现金流 ETF 联
下属基金简称 下属基金交易代码 024570
接A
银华国证自由现金流 ETF 联
下属基金简称 下属基金交易代码 024571
接C
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日 - -
日期
基金类型 基金中基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基
基金经理 王帅先生 金经理的日期
证券从业日期 2012 年 7 月 1 日
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了解本
基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的
风险承受能力相适应。
本基金主要通过投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最
投资目标
小化。
本基金以目标 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份股（均含存托凭证，下同）
为主要投资对象。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股
（包括主板股票、科创板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注
册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的
投资范围 次级债券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券） 、央行票据、短期融资券、
超短期融资券、地方政府债券、政府支持机构债券、中期票据、可交换债券以及其他
中国证监会允许投资的债券）、银行存款（包括银行定期存款、协议存款及其他银行存
款）、资产支持证券、债券回购、同业存单、现金、衍生工具（股指期货、股票期权、
国债期货）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国
证监会相关规定。
本基金可以根据相关法律法规，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资效率及
进行风险管理。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法规或监管机构的相关规
定执行。
基金的投资组合比例为：本基金投资于目标 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%，
每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的交易保
证金后，保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构变更相关投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例或按变更后的规定执行。
本基金标的指数为国证自由现金流指数。
本基金为 ETF 联接基金，主要通过投资于目标 ETF，以实现对标的指数的紧密跟踪。
本基金力争将本基金净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值控制
主要投资策略 在 0.35%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟
踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、跟
踪误差进一步扩大。
业绩比较基准 国证自由现金流指数收益率×95%+银行活期存款利率（税后）×5%
本基金为 ETF 联接基金，预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金。本基
金主要投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，具有与标的指数以及标的指数所代表的
股票市场相似的风险收益特征。
风险收益特征
本基金可投资于科创板股票，若投资会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价格波动较大的
风险、流动性风险、退市风险和投资集中风险等。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
暂无
(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
暂无
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
银华国证自由现金流 ETF 联接 A
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
M＜100 万元 1.00%
认购费
M≥500 万元 按笔固定收取，1000 元/笔
M＜100 万元 1.20%
申购费
（前收费）
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M≥500 万元 按笔固定收取，1000 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.50%
N≥30 日 0%
银华国证自由现金流 ETF 联接 C
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率
/持有期限（N）
N＜7 日 1.50%
赎回费
N≥7 日 0%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.50% 基金管理人和销售机构
托管费 0.10% 基金托管人
银华国证自由现
金流 ETF 联接 A
销售服务费
银华国证自由现
金流 ETF 联接 C
详见基金招募说明书“基金的费用与税
其他费用 相关服务机构
收”章节。
注：本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取管理费、托管费；本基金管理费按前一日基金资产净值
扣除所持有目标 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.50%年费率计提；本
基金托管费按前一日基金资产净值扣除所持有目标 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的余额（若为负数，
则取 0）的 0.10%年费率计提；本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，
需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括市场风险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。
本基金的特有风险：
本基金为 ETF 联接基金，基金资产主要投资于目标 ETF，在多数情况下将维持较高的目标 ETF 投资比
例，基金净值可能会随目标 ETF 的净值波动而波动，目标 ETF 的相关风险可能直接或间接成为本基金的风
险。
本基金主要投资于目标 ETF 基金份额，追求跟踪标的指数，获得与指数收益相似的回报。以下因素可能
会影响到基金的投资组合与跟踪基准之间产生偏离：（1）目标 ETF 与标的指数的偏离。（2）基金买卖目标
ETF 时所产生的价格差异、交易成本和交易冲击。（3）基金调整资产配置结构时所产生的跟踪误差。（4）
基金申购、赎回因素所产生的跟踪误差。（5）基金现金资产拖累所产生的跟踪误差。（6）基金的管理费和
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托管费所产生的跟踪误差。（7）其他因素所产生的偏差。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
本基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获
取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协
商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决
是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约
定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）
管辖，并按其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、010-85186558）
六、其他情况说明
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无
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